経営理念

○ 信頼と安心

● HEART(心をこめて）

● HEALTH(健康サポート）

● LIFE(安心の生活）

みんなの保険社の思い

私たちは、
その時代における最善最適な保険商品を提案することを約束します。

私たちは、
日本全国の持病で保険加入できない人たちの力になることを約束します。

私たちは、
お客様の幸せ、従業員と従業員の家族の幸せ、地域社会の幸せに貢献します。

経営ビジョン

短期
・南大阪エリアでのさらなる中核代理店を目指します。
・コンプライアンスを重視し、質の高い提案、お客さまにとって最善の利益となる保険商品、サービス、情報提供を行います。

中期
・経営効率化を進め、地域に対する社会貢献を行います。

長期
・全国の保険代理店、各企業や士業と連携しお客様の求める全ての生活に関するサービスを提供できるようになります。

お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）

　有限会社保険社（屋号みんなの保険社）（以下「当社」）は、大阪府富田林市を中心に南河内３５年以上保険代理店業をさせていただいております。常に“迅速・丁寧・親切”を心がけ、これからも生涯にわたりお客様を取り巻くリスクに対し最良のプランをご提供していきたいと考えております。当社の経営理念である“信頼と安心・HEART(心をこめて）・HEALTH(健康サポート）・LIFE(安心の生活）”を行動基準にさらなる業務品質の向上を目指し、お客さま本位の業務運営を図るため、「お客さま本位の業務運営方針」（以下「本方針」）を次のとおり策定し公表します。 本方針に関する行動・取組状況は、定期的に振り返りを行うとともに、よりよい業務運営を実現するため、方針の定期的な見直しを行い公表いたします。

■ お客さまの最善の利益の追求

　当社は、地域に根ざした企業として、お客さまのニーズやご意向に沿った質の高い保険商品とサービスを提供することが、お客さまの最善の利益につながると考え、お客さまとの対話を大切にして、お客さまを取り巻くリスクやご意向・ニーズを的確に把握し、最適な提案を行います。

＜主な取組内容＞
○当社は、損害保険会社および複数の生命保険会社と代理店委託契約を締結しており、お客さまの多種多様なニーズにお応えする幅広い商品ラインナップを取り揃えてまいります。

○お客さまのご意向・ニーズを的確に把握するための「意向把握シート」や「対応履歴」、生保商品の絞り込みのための「保険商品のご提案にあたって」を用いて、お客さまのご意向・ニーズに見合った最適の商品を提供します。

■ 利益相反の適切な管理

　当社は、お客さまのご意向・ニーズに見合った最適の保険商品の提供にあたり、お取引における利益相反の可能性について正確に把握し、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に検証・管理する体制を整備します。

＜主な取組内容＞
○お客さまへの商品提供においては、弊社の対応方針に則り、その方針通り適切に対応できたかを、「意向把握シート」または「対応履歴」の記録をもとに検証いたします。

○短期間で解約・失効になった契約、募集の適切性が懸念される契約については、適宜、上長へ事情を確認するほか、必要に応じて直接お客様のご意向を確認するなど検証いたします。

■ お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

　当社は、お客さまに最適な保険商品・サービスを選択していただくよう、商品内容・特性などお客さまの判断に必要な重要な情報について、ご理解いただけたかを確かめながら、分かりやすく丁寧に説明いたします。

＜主な取組内容＞
○お客さまに保険商品やサービスを提供する場合は、パンフレットや見積書などの分かりやすい資料を用い、ご理解いただけたかを確かめながら、重要な情報を分かりやすく丁寧に説明します。

○保険会社が主催する研修や当社独自の研修により、募集人がお客さまに分かりやすく重要な情報の説明ができるよう努めてまいります。

○ご高齢のお客さまには、弊社の対応方針に則り、お客さまの判断力や理解度を確かめながら、より丁寧な応対を行います。特に配慮が必要なお客さまには、ご家族の同席、複数回の説明、複数募集人による説明など、より丁寧な対応を行います。

■ お客さまにふさわしい商品・サービスの提供

　当社は、お客さまの知識・経験、リスク・ニーズ等を正確に把握し、お客様にふさわしい保険商品・サービスを提案するとともに、その後のアフターフォローに努めてまいります。

＜主な取組内容＞
○お客さまの生活・営業を取り巻くさまざまなリスクを正確に把握し、お客さまのご意向・二－ズをふまえた提案・アドバイスを行うとともに、最適な商品・サービスを提供します。生保案件については「意向把握シート」を作成し当初のご意向と提案内容に相違がないことを確認します。

○保険・サービスの提供後についても、お客さまにお役に立つ情報の提供や、潜在的なリスクに関するアドバイスを行い、適切にアフターフォローしてまいります。

■ お客さま本位の業務運営実現のための人材育成と組織体制の整備

　当社は、役職員が経営理念や本方針を正しく理解し、具体的な行動に移せるよう、社内教育や研修を充実させ、人材の育成に努めます。また、役職員への動機づけとして、モチベーションを保ち適正に業務遂行ができる処遇や職場環境づくりに努めます。

＜主な取組＞
○経営理念や本方針を職場に掲示するとともに、社内定期監査にて個別ヒアリングを実施し、役職員に浸透する取組を継続します。

○保険商品に関する教育・研修のほかに、税務・法務やお客さまの安全・安心に関する研修などコンサルティング能力や周辺知識の向上に努めます。

○業績や品質、コンプライアンス等のバランスのとれた評価・報酬制度を設け、モチベーション高く、適正に業務遂行ができるよう努めます。

○ISO9001に沿った品質マネジメントシステムを確立し、効果的で継続的な改善活動を実施することにより、顧客満足の向上に努めます。

■ 本方針の取組に関する指標（ＫＰＩ）

　本方針に関する具体的取組を検証するものとして、次の指標を設定し、その推移状況を確認するとともに、その有効性を検証し、必要に応じて、指標の見直し・追加を行います。

【2023年度9月末現在（カッコ内は1月末実績）】
損保既契約者件数　5,479件（5,377件）
損保個人多種目販売率　11.8%（12.0%）　損保法人多種目販売率　31.4%（32.7%）
自動車保険の継続率　96.5%（97.5%）
損保ジャパンが実施するご契約時のお客様アンケート　総合満足度 8.4pt（8.2pt）　NPS -4.2pt（15.6pt）